Модуль ЭФО: электронный факторинговый обмен

Автоматизируйте факторинговые операции, ускорьте оборачиваемость денежных средств и интегрируйте финансовые процессы с банками в единой системе

Получить консультацию

Модуль ЭФО (электронный факторинговый обмен) — это специализированное решение для автоматизации факторинговых операций в компаниях любого масштаба. Система поддерживает факторинг поставщика, факторинг покупателя и реверсивный факторинг, обеспечивая бесшовную интеграцию с банками-факторами и корпоративными ERP-системами. Благодаря модулю ЭФО финансовые службы избавляются от ручной обработки документов, сокращают операционные риски и получают полную прозрачность по всей цепочке расчётов.

Ключевые возможности

01
Факторинг поставщика

Автоматическая передача реестров поставок в банк-фактор, получение досрочного финансирования и учёт уступки дебиторской задолженности без ручного ввода данных.

02
Факторинг покупателя

Управление отсрочкой платежа с автоматическим контролем лимитов, формированием платёжных требований и уведомлением всех участников сделки.

03
Реверсивный факторинг

Инициация финансирования со стороны покупателя: автоматическое подтверждение поставок, управление цепочкой одобрения и передача данных факторинговой компании.

04
Интеграция с банками

Готовые коннекторы к API ведущих российских банков-факторов: Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк, ПСБ и другие. Обмен документами в форматах XML, JSON, SWIFT.

05
Электронный документооборот

Формирование, подписание КЭП и отправка уведомлений об уступке, реестров, верификационных писем и актов сверки в автоматическом режиме.

06
Аналитика и мониторинг

Дашборды по портфелю дебиторской задолженности, статусам финансирования, просроченным платежам и эффективности использования факторинговых лимитов в реальном времени.

До 80%
сокращение ручного труда при обработке факторинговых операций
В 3 раза
быстрее обработка реестров и получение финансирования
15+
банков-факторов в реестре готовых интеграций
0 ошибок
при автоматической сверке данных с банком-фактором

Подробное описание

Модуль ЭФО встраивается в существующую учётную систему предприятия (1С, SAP, Oracle или собственная ERP) и берёт на себя все рутинные операции факторингового цикла. На стороне поставщика система автоматически формирует реестры поставок на основании закрытых накладных и счетов-фактур, верифицирует данные по установленным правилам и передаёт их в банк-фактор через защищённый канал с использованием КЭП.

Для реверсивного факторинга предусмотрен отдельный workflow: покупатель подтверждает в системе получение товара, модуль автоматически формирует запрос на финансирование и направляет его факторинговой компании, а поставщик получает средства досрочно без дополнительных действий со своей стороны. Вся история операций, статусы платежей и переписка с банком хранятся в едином архиве с полным аудит-трейлом.

Встроенный модуль аналитики позволяет финансовому директору в режиме реального времени видеть структуру дебиторской задолженности, загрузку факторинговых лимитов по каждому банку, прогнозируемые поступления и стоимость факторингового финансирования. Отчёты формируются автоматически и могут быть выгружены в Excel, PDF или переданы в BI-систему компании.

Сравнение редакций

Функция Базовая Расширенная
Факторинг поставщика✓✓
Факторинг покупателя✓✓
Реверсивный факторинг—✓
Интеграция с банками (API)до 2 банковбез ограничений
Электронное подписание КЭП✓✓
Аналитические дашбордыбазовыерасширенные + BI
Мультивалютные операции—✓
White-label для банков—✓
Важно: Модуль ЭФО соответствует требованиям Банка России к электронному документообороту и поддерживает форматы обмена данными, утверждённые ведущими российскими факторинговыми ассоциациями (АФК). Все операции фиксируются в защищённом аудит-трейле с хранением не менее 5 лет.

Этапы внедрения

  1. 1
    Аудит текущих процессов

    Анализ схем расчётов с поставщиками и покупателями, используемых банков-факторов и существующих интеграций с учётными системами.

  2. 2
    Проектирование интеграции

    Разработка карты интеграции с ERP и банками, согласование форматов обмена данными, настройка прав доступа и workflow одобрения.

  3. 3
    Настройка и тестирование

    Конфигурирование коннекторов к банкам, настройка правил формирования реестров, тестирование на пилотной группе операций в sandbox-среде банка.

  4. 4
    Опытная эксплуатация

    Параллельная работа в старом и новом режиме в течение 2–4 недель, устранение замечаний, обучение сотрудников финансовой службы.

  5. 5
    Промышленный запуск

    Полный перевод факторинговых операций на новую систему, подключение всех банков-факторов, передача на сопровождение и техническую поддержку.

Стоимость

Базовый
от 120 000 ₽
  • Факторинг поставщика и покупателя
  • Интеграция с 2 банками
  • Электронное подписание КЭП
  • Базовая аналитика
  • 3 месяца поддержки
Выбрать
Расширенный
от 280 000 ₽
  • Все виды факторинга включая реверсивный
  • Неограниченное число банков
  • Расширенная аналитика + BI
  • Мультивалютные операции
  • 6 месяцев поддержки
Выбрать
Корпоративный
по запросу
  • White-label решение для банков
  • Индивидуальная кастомизация
  • SLA и выделенная поддержка
  • Обучение команды
  • Неограниченное сопровождение
Выбрать

Часто задаваемые вопросы

Связанные решения для интеграции

Какие банки поддерживаются в модуле ЭФО?
В стандартную поставку включены готовые коннекторы к Сбербанку, ВТБ, Альфа-Банку, ПСБ, Росбанку и ещё 10+ банкам-факторам. Для других банков разрабатывается индивидуальный коннектор в рамках проекта внедрения.
Можно ли работать с несколькими факторинговыми компаниями одновременно?
Да, модуль поддерживает мультибанковский факторинг. Вы можете распределять дебиторскую задолженность между несколькими факторами, управлять лимитами и видеть сводную аналитику в одном интерфейсе.
Сколько времени занимает внедрение?
Для базовой редакции с одним банком-фактором — от 4 до 6 недель. Для расширенного варианта с несколькими банками и реверсивным факторингом — от 8 до 12 недель в зависимости от сложности интеграции с ERP.
Поддерживается ли электронная подпись?
Да, модуль поддерживает квалифицированную электронную подпись (КЭП) для всех документов факторинговой цепочки. Работаем с удостоверяющими центрами Контур, Тензор и другими аккредитованными УЦ.
Работает ли модуль с 1С?
Да, есть готовая интеграция с 1С:ERP, 1С:Управление торговлей и 1С:Бухгалтерия. Данные о поставках и платежах синхронизируются автоматически без ручного ввода.

Готовы автоматизировать факторинг?

Оставьте заявку, и наш эксперт проведёт бесплатный аудит ваших факторинговых процессов, подберёт оптимальную редакцию модуля и рассчитает стоимость внедрения с учётом текущей инфраструктуры вашей компании.

Обсудить проект