Модуль КАСКО/ОСАГО

Комплексная автоматизация страхования автотранспорта: учёт полисов, урегулирование убытков, расчёт выплат и интеграция с АИС РСА и ЦБ РФ

Получить консультацию

Модуль КАСКО/ОСАГО платформы 1integra — специализированное решение для страховых компаний, осуществляющих страхование автотранспортных средств. Система обеспечивает полный операционный цикл: от оформления и пролонгации полисов до урегулирования убытков и формирования обязательной отчётности в АИС РСА и Банк России. Модуль соответствует требованиям Федерального закона №40-ФЗ «Об ОСАГО», Правилам страхования и актуальным тарифным коридорам ЦБ РФ.

Ключевые возможности

01
Оформление полисов КАСКО/ОСАГО

Расчёт тарифа в режиме реального времени, проверка в АИС РСА, оформление электронных полисов (е-ОСАГО), печать и отправка клиенту.

02
Интеграция с АИС РСА

Автоматическая выгрузка данных по всем заключённым и расторгнутым договорам, запрос КБМ (коэффициента бонус-малус), проверка страховой истории.

03
Урегулирование убытков

Регистрация страховых событий, оценка ущерба, взаимодействие с экспертами и СТО, контроль сроков выплаты в рамках требований 40-ФЗ.

04
Расчёт страховых выплат

Автоматический расчёт выплат с учётом износа, лимитов ответственности, франшиз и суброгационных требований к виновнику ДТП.

05
Пролонгация и работа с клиентской базой

Автоматические уведомления об истечении полисов, управление пролонгациями, история взаимодействий с клиентом, кросс-продажи.

06
Отчётность и регуляторная статистика

Формирование отчётов для Банка России (форма 0420162), внутренняя аналитика убыточности, контроль комбинированного коэффициента убытков.

40-ФЗ
полное соответствие законодательству об ОСАГО
15 дней
контроль сроков выплаты по убыткам
до 70%
сокращение времени урегулирования убытков
АИС РСА
прямая интеграция в реальном времени

Подробное описание

Страхование автотранспорта — высококонкурентный и жёстко регулируемый сегмент рынка. Модуль 1integra решает ключевые операционные задачи страховщика: скорость оформления полисов, точность тарификации и соблюдение сроков урегулирования убытков. Встроенный тарифный калькулятор ОСАГО учитывает все коэффициенты, установленные ЦБ РФ: КТ (территориальный), КБМ, КО, КМ, КС, КП — и автоматически обновляется при изменении тарифного коридора.

Блок урегулирования убытков строится вокруг жёсткого соблюдения сроков, установленных 40-ФЗ: 20 рабочих дней на принятие решения по ОСАГО. Система автоматически выставляет контрольные точки, эскалирует просроченные дела руководителю отдела урегулирования и формирует журнал нарушений для внутреннего комплаенса. Интеграция с партнёрскими СТО позволяет направлять автомобили на ремонт в натуральной форме без промежуточных этапов.

Модуль КАСКО обеспечивает гибкую настройку правил страхования: агрегатные и восстанавливаемые страховые суммы, безусловные и условные франшизы, опции «только полная гибель», «угон + полная гибель» и расширенные покрытия. Автоматический расчёт износа по методикам РСА исключает споры с клиентами при урегулировании.

Сравнение редакций

ФункцияБазоваяРасширенная
Оформление полисов ОСАГО (е-полис)✓✓
Интеграция с АИС РСА (КБМ, выгрузка)✓✓
Расчёт тарифа ОСАГО (все коэффициенты ЦБ)✓✓
Учёт полисов КАСКО✓✓
Урегулирование убытков (базовое)✓✓
Контроль сроков урегулирования 40-ФЗ—✓
Натуральное возмещение (направление на СТО)—✓
Суброгация и регрессные требования—✓
Аналитика убыточности и COR—✓
Отчётность ЦБ РФ (форма 0420162)Базовые формыПолный пакет
Важно: Тарифный калькулятор ОСАГО обновляется в течение 5 рабочих дней с момента официальной публикации новых указаний Банка России об изменении тарифного коридора. Обновление доставляется автоматически без необходимости ручного вмешательства со стороны клиента.

Этапы внедрения

  1. 1
    Анализ продуктового портфеля

    Изучение правил страхования КАСКО, тарифных руководств, применяемых опций и особенностей текущих процессов урегулирования убытков.

  2. 2
    Подключение к АИС РСА

    Получение и настройка криптографических ключей, тестовое подключение к АИС РСА, верификация запросов КБМ и выгрузки договоров.

  3. 3
    Настройка продуктов и тарифов

    Конфигурирование правил КАСКО: покрытия, франшизы, коэффициенты, партнёрские СТО, лимиты ответственности и специальные условия.

  4. 4
    Интеграция с агентской сетью

    Подключение личных кабинетов агентов и брокеров, настройка комиссионных схем, интеграция с агрегаторами (Сравни.ру, Банки.ру).

  5. 5
    Обучение и пилот

    Обучение операционистов, агентов и сотрудников отдела урегулирования убытков, пилотный запуск на ограниченном объёме продаж.

  6. 6
    Промышленный запуск

    Полный перевод продаж и урегулирования на новую систему, поддержка на горячей линии, мониторинг интеграций с АИС РСА и ЦБ.

Стоимость

Базовая
от 350 000 ₽
  • Полисы ОСАГО + е-ОСАГО
  • Учёт полисов КАСКО
  • Интеграция АИС РСА
  • Базовое урегулирование
  • Базовые формы ЦБ
  • 12 мес. поддержка
Выбрать
Расширенная
от 720 000 ₽
  • Все функции Базовой
  • Контроль сроков 40-ФЗ
  • Натуральное возмещение (СТО)
  • Суброгация и регресс
  • Аналитика убыточности
  • Полный пакет форм ЦБ
  • Интеграция с агрегаторами
  • 24 мес. поддержка
Выбрать

Часто задаваемые вопросы

Связанные решения для интеграции

Поддерживает ли модуль оформление е-ОСАГО и передачу данных на сайт РСА?
Да. Модуль полностью поддерживает процесс е-ОСАГО: расчёт тарифа с КБМ из АИС РСА, оформление электронного полиса, передачу сведений в базу РСА и отправку полиса клиенту на e-mail в PDF.
Как система обеспечивает соблюдение 20-дневного срока выплаты по ОСАГО?
При регистрации убытка система автоматически устанавливает дедлайн выплаты, ежедневно отображает оставшийся срок в интерфейсе урегулировщика и отправляет эскалационные уведомления при приближении к дедлайну.
Возможна ли интеграция с существующей учётной системой страховщика?
Модуль имеет REST API для интеграции с любыми страховыми АИС, включая 1С:Страхование, SAP FS-PM, Guidewire и отечественные разработки. Разработка интеграционного адаптера входит в стоимость внедрения.
Поддерживается ли работа с автопарками юридических лиц (флот)?
Да. Модуль поддерживает корпоративных клиентов с флотовыми договорами: групповое оформление полисов, пониженные флотовые тарифы КАСКО, единый реестр ТС компании и сводная аналитика убыточности по флоту.
Как происходит обновление тарифов при изменении указаний ЦБ РФ?
Специалисты 1integra отслеживают публикации Банка России и обновляют тарифный калькулятор в течение 5 рабочих дней. Обновление доставляется в систему автоматически без участия IT-специалистов клиента.

Готовы автоматизировать страхование автотранспорта?

Оставьте заявку — наш эксперт по страховой автоматизации проведёт демонстрацию модуля, рассчитает ROI внедрения на основе вашего портфеля и предложит оптимальную конфигурацию под задачи вашей компании.

Обсудить проект