Страховая компания обрабатывает 1200 урегулирований убытков в месяц: 40% из них задерживаются, потому что менеджер по выплатам не видит полис, актуарный расчёт и историю претензий в одном окне. Перестраховочные цессии считают в Excel, регуляторная отчётность в ЦБ собирается за три дня вручную. 1ИНТЕГРА внедряет 1С-Рарус:Страховая компания под ключ — 10 лет опыта, Москва и вся Россия.
Что умеет 1С-Рарус:Страховая компания — 6 задач, которые решает программа
Ведение полисов по всем видам страхования: ОСАГО, КАСКО, имущество, жизнь, ДМС, ответственность. Автоматическое начисление премий по рассрочке, пролонгация и расторжение с расчётом возврата. Один менеджер обслуживает на 35% больше договоров без роста ошибок.
Полный цикл: первичное уведомление — экспертиза — выплатное дело — выплата. Статусы обновляются автоматически при каждом действии. Среднее время урегулирования страхового случая сокращается с 18 до 9 дней при правильно настроенном процессе.
Учёт факультативного и облигаторного перестрахования, расчёт доли перестраховщиков по каждому договору, учёт депо-премий и тантьем. Исключает ошибки ручного расчёта при большом числе договоров с несколькими перестраховщиками одновременно.
Расчёт РНП, РУ, РЗНУ, РПНУ по каждому виду страхования в соответствии с приказами Банка России. Актуарий получает готовые данные для отчётности без выгрузки в Excel — экономия 2–3 рабочих дней в квартал.
Формирование форм отчётности по ОСБУ для страховщиков: 0420162, 0420163 и другие. Автоматическая выгрузка в форматах Банка России. Поддержка XBRL-таксономии для страховых организаций.
Учёт продаж через агентов и брокеров, автоматический расчёт КВ по ставкам договоров, формирование актов и ведомостей на выплату. Агент видит свой портфель в личном кабинете, страховщик — структуру продаж в реальном времени.
Кому подходит система автоматизации страховой компании на 1С-Рарус
Страховые компании
Компании, лицензированные в Банке России, с портфелем от 5 000 полисов. Региональный страховщик из Казани автоматизировал урегулирование убытков по КАСКО: среднее время выплаты сократилось с 21 до 11 дней, NPS клиентов вырос с 32 до 56 пунктов за год.
Страховые брокеры
Брокеры, работающие с несколькими страховщиками одновременно. Для них критичен учёт по каждому страховщику отдельно, расчёт брокерского вознаграждения и формирование клиентских портфелей. Система поддерживает агрегирование полисов от разных компаний в единой базе.
Негосударственные пенсионные фонды
НПФ, ведущие учёт пенсионных резервов и накоплений. Специфика — актуарные расчёты доходности, учёт пенсионных договоров и выплат, отчётность в ЦБ РФ по формам для НПФ. Интегрируем с системами управления инвестициями.
До и после внедрения 1С-Рарус:Страховая компания
| Критерий | До внедрения | После внедрения |
|---|---|---|
| Время урегулирования убытка | 18–25 дней | 8–11 дней |
| Расчёт страховых резервов | 2–3 дня вручную | 2 часа автоматически |
| Подготовка отчётности в ЦБ | 3 рабочих дня | полдня |
| Перестраховочные цессии | Excel, ошибки в 5% случаев | автоматически, 0% ошибок |
| Расчёт КВ агентам | 2–3 дня в месяц | 1 клик в день выплаты |
| Аналитика по портфелю | еженедельно у аналитика | онлайн, любой срез |
Как проходит внедрение 1С-Рарус:Страховая компания — 5 шагов
- Обследование и аудит (5–7 дней) — изучаем виды страхования, структуру портфеля, текущие системы учёта, требования к отчётности в ЦБ. Определяем приоритетные бизнес-процессы для автоматизации.
- Настройка видов страхования и тарифов (1–2 недели) — заводим продуктовый справочник, настраиваем тарифные ставки, правила расчёта премий и условия франшиз. Каждый вид страхования проверяется тестовым полисом.
- Настройка урегулирования и перестрахования (1–2 недели) — настраиваем маршруты обработки убытков, полномочия по размеру выплат, интеграцию с оценщиками. Перестраховочные договоры и расчёт цессий.
- Перенос данных и тестирование (1 неделя) — мигрируем действующие полисы, историю убытков, перестраховочные договоры. Параллельный учёт в течение одного отчётного периода для проверки корректности.
- Обучение и запуск (3–5 дней) — обучаем андеррайтеров, менеджеров по убыткам, бухгалтеров и актуариев. Передаём регламенты работы и инструкции по отчётности в ЦБ.
Цена внедрения 1С-Рарус:Страховая компания
| Пакет | Для кого | Цена |
|---|---|---|
| Старт | Страховой брокер или небольшая компания, 1–2 вида | от 150 000 ₽ |
| Стандарт | Страховщик с 5+ видами, перестрахование, ЦБ-отчётность | от 350 000 ₽ |
| Холдинг | Группа с НПФ и несколькими юрлицами | от 700 000 ₽ |
Частые вопросы об автоматизации страховой компании на 1С-Рарус
Связанные модули
Для комплексной автоматизации страховой компании рекомендуем: 1С:Бухгалтерия ПРОФ — бухгалтерский и налоговый учёт по ОСБУ для страховщиков; Модуль МСФО — параллельный учёт по IFRS 17; 1С:CRM ПРОФ — управление агентской сетью и клиентской базой; Интеграция с банками — выплаты страхового возмещения; Модуль бюджетирования — планирование страхового портфеля и расходов на убытки.