Кассовый разрыв — главная причина, по которой прибыльные компании не могут вовремя платить поставщикам. По данным «Опоры России», 60% малых и средних предприятий сталкиваются с кассовыми разрывами ежеквартально. 1ИНТЕГРА более 10 лет помогает бизнесу по всей России держать деньги под контролем — с помощью платёжного календаря в 1С.
Что умеет Модуль платёжного календаря — 6 задач
Сводный план поступлений и выплат на неделю, месяц, квартал — с разбивкой по расчётным счетам, статьям ДДС и юрлицам.
Алерты при прогнозном уходе баланса в минус. Модель сценариев позволяет заранее перераспределить платежи и не допустить разрыва.
Сотрудники создают заявки, руководитель согласует в 1С или через мобильный клиент. Несогласованных платежей больше нет.
Контроль расходов по статьям ДДС: превышение лимита блокирует заявку и отправляет уведомление финансовому директору.
Выгрузка платёжных поручений в клиент-банк, импорт выписок. Подключение к модулю интеграции с банками — без ручного ввода.
Отчёт «Факт vs план», динамика остатков по счетам, ТОП-10 кредиторов и дебиторов — всё для финансового директора в одном дашборде.
Кому подходит платёжный календарь в 1С
Средний бизнес с несколькими расчётными счетами
Производственная компания из Ростова с оборотом 200 млн ₽/год автоматизировала согласование платежей за 10 дней. Финансовый директор сократил время на ежедневный контроль с 2 часов до 20 минут.
Холдинги с несколькими юрлицами
Холдинг из 4 компаний видит консолидированный платёжный календарь в одном окне 1С. Межфирменные займы закрываются автоматически, кассовые разрывы предотвращаются за 3–5 дней до возникновения.
Компании с активной дебиторской задолженностью
Торговая компания связала платёжный календарь с модулем управления дебиторкой: поступления от клиентов автоматически обновляют прогноз cash flow, менеджер видит, когда ждать деньги.
До и после внедрения платёжного календаря
| Задача | Без модуля | С модулем |
|---|---|---|
| Прогноз остатка на счёте | Excel раз в неделю, устаревшие данные | Онлайн, обновляется при каждой заявке |
| Согласование платежей | Звонки, мессенджеры, потери времени | Маршрут согласования в 1С, история |
| Контроль лимитов | Превышения обнаруживаются постфактум | Блокировка при превышении, алерт директору |
| Кассовый разрыв | Узнаём когда счёт уже пустой | Предупреждение за 3–7 дней, сценарии |
| Отчёт план/факт ДДС | 2–3 дня, бухгалтер вручную | Автоматически, любой период |
Как проходит внедрение — 5 шагов
- Аудит (1–2 дня) — изучаем текущую модель управления денежными потоками, статьи ДДС, маршруты согласования.
- Техническое задание (1–2 дня) — фиксируем структуру лимитов, правила согласования, интеграции с банками.
- Настройка (5–8 дней) — устанавливаем модуль, настраиваем статьи ДДС, маршруты согласования, подключаем банки.
- Обучение (1–2 дня) — обучаем финансиста, бухгалтера, руководителей подразделений.
- Запуск — переходим в продуктив, первые 30 дней на связи.
Цена внедрения платёжного календаря
| Пакет | Для кого | Цена |
|---|---|---|
| Старт | 1 юрлицо, 1–2 счёта, базовое согласование | от 40 000 ₽ |
| Бизнес | До 5 юрлиц, несколько счетов, лимиты | от 80 000 ₽ |
| Холдинг | 5+ юрлиц, консолидация, кастомная аналитика | от 150 000 ₽ |
Частые вопросы
Как платёжный календарь связан с другими модулями 1С
Платёжный календарь не работает в изоляции — он собирает данные из всех финансовых блоков компании и выдаёт единую картину движения денег.
Интеграция с договорным учётом
Каждый договор с условием оплаты автоматически порождает плановые строки в платёжном календаре. Когда поступает счёт, система сравнивает его с плановым платежом и отклонениями по сумме, срокам и реквизитам. Бухгалтеру не нужно помнить про договорные условия — система сама проверяет соответствие.
Интеграция с банковским клиентом
Подтверждённые в платёжном календаре заявки выгружаются напрямую в банк-клиент (поддерживаются DirectBank, СБИС, 1С:ДиректБанк для 50+ банков). Бухгалтер формирует пакет платежей за 5 минут вместо 40. Выписка из банка загружается автоматически — факт обновляет план.
Интеграция с бюджетированием
Если в компании используется бюджет, платёжный календарь проверяет каждую заявку на соответствие лимиту статьи. Превышение лимита — система запрашивает согласование у ответственного за бюджет. Руководитель согласует или отклоняет заявку прямо в 1С — без почты и мессенджеров.
Пример экономии: производственная компания, 120 человек
Связанные модули
Часто внедряют вместе: интеграция с банками, управление дебиторкой, 1С:Бухгалтерия, KPI и мотивация, госзакупки.