Модуль факторинга

Автоматизация факторингового финансирования, учёта уступки дебиторской задолженности и работы с факторами в 1С:ERP

Получить консультацию

Модуль факторинга для 1С:ERP автоматизирует весь цикл работы с факторинговым финансированием: от формирования реестра уступаемой дебиторской задолженности и отправки его в банк-фактор до учёта полученного финансирования, расчёта и списания дисконта, комиссий и процентов. Решение подходит как для поставщиков, использующих факторинг для пополнения оборотных средств, так и для финансовых контролёров, которым необходима полная прозрачность факторинговых операций внутри единого контура 1С.

Ключевые возможности

01
Реестры уступки дебиторской задолженности

Автоматическое формирование реестров по накладным и актам, соответствующих требованиям конкретного банка-фактора. Выгрузка в XML/Excel одним кликом.

02
Учёт факторингового финансирования

Фиксация поступлений от фактора, сопоставление с уступленными требованиями, автоматическое формирование проводок по РСБУ и МСФО.

03
Расчёт дисконта и комиссий

Гибкая настройка тарифных планов каждого фактора: ставка финансирования, комиссия за обработку, штрафы за просрочку. Автоматическое начисление и списание расходов.

04
Работа с несколькими факторами

Параллельное ведение договоров с разными банками-факторами: разные лимиты, тарифы, форматы реестров и условия регресса в единой системе.

05
Контроль лимитов и дебиторов

Мониторинг использования факторинговых лимитов в разрезе дебиторов и договоров, предупреждения при приближении к порогу, запрет отгрузки сверх лимита.

06
Аналитика факторинговых операций

Отчёты о стоимости факторинга, экономии на кассовых разрывах, сравнение тарифов факторов, анализ структуры уступленной дебиторки по срокам и покупателям.

в 5 раз
быстрее формирование реестров для банка
0 ошибок
в расчёте дисконта при автоматизации
до 15
банков-факторов в одной системе
от 2 мес.
типовой срок внедрения

Подробное описание

Факторинг — один из наиболее технически сложных финансовых инструментов с точки зрения учёта: одна и та же дебиторская задолженность одновременно отражается на балансе поставщика и фактора, а расходы по финансированию начисляются ежедневно по нескольким ставкам. Без автоматизации бухгалтеры вынуждены вести отдельные Excel-таблицы, которые расходятся с данными банка и порождают ошибки в налоговой отчётности.

Модуль устраняет эту проблему, встраивая логику факторинга прямо в контур 1С:ERP. При проведении накладной или акта система проверяет, покрывается ли дебитор факторинговым договором, и автоматически включает документ в ближайший реестр уступки. Бухгалтер лишь утверждает реестр и отправляет его в банк — система сформирует все необходимые проводки и зарезервирует дебиторку на специальном субсчёте.

После получения финансирования от банка модуль автоматически распределяет поступления по уступленным требованиям, начисляет дисконт за каждый день финансирования и формирует акт сверки с фактором. При оплате покупателем система закрывает задолженность и рассчитывает окончательную стоимость факторинга по данной поставке.

Поддерживаются все основные виды факторинга: с регрессом, без регресса и реверсивный (покупательский). Настройка условий каждого договора не требует программирования — всё делается через справочники и параметры договора.

Сравнение редакций

Функция Базовая Расширенная
Реестры уступки (1 банк-фактор)✓✓
Учёт финансирования и проводки РСБУ✓✓
Расчёт дисконта по одному тарифу✓✓
Несколько банков-факторов—✓
Сложные тарифные планы (3+ ставки)—✓
Контроль лимитов в реальном времени—✓
Проводки МСФО (IFRS 9)—✓
Аналитика стоимости факторинга—✓
Важно: Модуль факторинга автоматически согласует данные с реестрами банков-факторов в форматах XML и Excel — расхождения между учётной системой и выпиской банка исключаются на уровне архитектуры.

Этапы внедрения

  1. 1
    Анализ договоров факторинга

    Изучение действующих договоров с банками-факторами, тарифных условий, форматов реестров и порядка учёта расходов по каждому договору.

  2. 2
    Настройка справочников и тарифов

    Ввод данных факторов, настройка тарифных планов, субсчетов и правил формирования реестров согласно требованиям банков.

  3. 3
    Интеграция с банковским обменом

    Подключение к системе клиент-банк или API банка-фактора для автоматической отправки реестров и получения подтверждений финансирования.

  4. 4
    Тестирование и сверка

    Прогон исторических данных, сверка расчётов дисконта с выписками банка, корректировка алгоритмов при расхождениях.

  5. 5
    Обучение и запуск

    Обучение бухгалтеров и финансовых менеджеров, подготовка инструкций, поддержка в первые 3 месяца работы в продуктиве.

Стоимость

Базовая
от 120 000 ₽
  • 1 банк-фактор
  • Реестры уступки
  • Учёт финансирования РСБУ
  • Расчёт дисконта
Выбрать
Расширенная
от 280 000 ₽
  • Всё из базовой
  • До 15 банков-факторов
  • Контроль лимитов
  • Учёт по МСФО
  • Аналитика стоимости
  • Интеграция с банк-клиентом
Выбрать
Enterprise
по запросу
  • Всё из расширенной
  • API-интеграция с факторами
  • Казначейская консолидация
  • Выделенный аналитик
  • SLA 4 часа
Выбрать

Часто задаваемые вопросы

Связанные решения для интеграции

  • Биллинг — выставление требований по уступленным правам
  • Девизировка — факторинг в иностранной валюте
  • МСФО 9 — учёт факторинговых операций по МСФО
Поддерживается ли факторинг без регресса и реверсивный факторинг?
Да, модуль поддерживает все три вида: с регрессом, без регресса и реверсивный (покупательский). Вид факторинга настраивается на уровне договора с банком-фактором.
Как система рассчитывает дисконт, если у банка несколько ставок в зависимости от срока?
В тарифном плане можно задать произвольное число ступеней: ставку за первые N дней, за следующие M дней и т.д. Система автоматически применяет нужную ставку в зависимости от фактического срока финансирования.
Нужна ли отдельная интеграция с банком или достаточно выгрузки реестра?
В базовой редакции достаточно выгрузки реестра в формате банка и ручной загрузки выписки. В расширенной доступна автоматическая интеграция через клиент-банк или API — это полностью исключает ручной обмен файлами.
Как учитываются расходы по факторингу в налоговом учёте?
Модуль формирует отдельные регистры для налогового учёта расходов в виде процентов и комиссий с учётом нормирования по ст. 269 НК РФ. Данные автоматически попадают в декларацию по налогу на прибыль.
Можно ли использовать модуль, если у нас уже настроен казначейский блок в 1С:ERP?
Да, модуль факторинга проектировался как дополнение к стандартному казначейскому блоку 1С:ERP. Платёжные документы, статьи ДДС и бюджеты синхронизируются автоматически.

Готовы автоматизировать факторинг?

Расскажите нам о вашем банке-факторе и объёме операций — подготовим демонстрацию на реальных данных и оценим стоимость внедрения в течение 2 рабочих дней.

Обсудить проект